Qué es
MCP, el Model Context Protocol, es un estándar abierto que permite a un asistente de IA usar los datos y las acciones de otra app. El servidor de Balans.finance está en https://balans.finance/mcp. Al conectar, inicias sesión en Balans.finance y apruebas lo que el asistente puede hacer; antes de eso no se comparte nada.
Lo que el asistente puede ver y cambiar
La pantalla de aprobación puede pedir estos permisos:
- Ver tus cuentas, transacciones, categorías, presupuestos, ajustes de visualización y tu plan y su uso
- Crear y cambiar tus cuentas, transacciones, categorías y presupuestos, sin eliminar nada
- Eliminar tus cuentas, transacciones, categorías y líneas de presupuesto. Una eliminación es permanente: al eliminar una cuenta se eliminan también sus recibos escaneados y sus fotos, y al eliminar una categoría pueden eliminarse también sus subcategorías
- Ver informes financieros (P&L, Balance General, Flujo de Efectivo, Indicadores)
- Ver preguntas frecuentes, características y planes de suscripción
Cada permiso después del primero se puede desmarcar antes de aprobar, y eliminar queda desactivado a menos que lo marques, así que un asistente sin él puede añadir y cambiar registros, pero nunca borrarlos.
Qué puedes preguntar
- ¿Cuánto gasté en comer fuera el mes pasado, comparado con el mes anterior?
- ¿En qué categorías del presupuesto me he pasado este mes?
- ¿Cómo ha cambiado mi patrimonio neto durante el último año?
- Añade un almuerzo de 12,50 EUR con mi tarjeta para hoy.
- Mueve todas las transacciones de Uber de este año a Transporte.
Conectar Claude Code
- En una terminal, añade el servidor a Claude Code:
claude mcp add --transport http balans-finance https://balans.finance/mcp - En Claude Code, escribe /mcp, elige balans-finance y pulsa Authenticate (autenticar). Se abre tu navegador.
- Inicia sesión en Balans.finance si aún no lo has hecho, revisa los permisos en la pantalla de aprobación y aprueba.
- De vuelta en Claude Code, pregunta por tu dinero.
Cualquier asistente que se conecte a un servidor MCP remoto, se registre solo e inicie sesión con OAuth puede usar la misma dirección. Claude Code es el asistente con el que se han probado estos pasos.
Adónde van tus datos
El asistente es una app que tú elegiste, gestionada por su propio proveedor. Lo que lee de Balans.finance va a ese proveedor y se trata según sus condiciones, como cualquier otra cosa que le cuentes. Balans.finance no le envía nada por su cuenta, y el asistente solo accede a lo que aprobaste. Desconectar detiene las lecturas posteriores, pero no elimina lo que el proveedor ya ha recibido.
Cómo desconectar
En Balans.finance, abre Aplicaciones conectadas (en Más en el teléfono, en el menú Ajustes tras el engranaje en el ordenador) y revoca el asistente. Su acceso termina de inmediato y su siguiente solicitud se rechaza hasta que lo apruebes de nuevo. Quitar el servidor solo en el asistente deja su acceso activo.
Qué plan lo incluye
Conectar un asistente está incluido en todos los planes, también en el gratuito. Lo que lee sigue tu plan, igual que la app: la página de detalle de una tarjeta, el patrimonio neto de más de 12 meses y los presupuestos trimestrales o anuales requieren Starter.