Cómo funciona una importación
- Descarga un extracto desde tu banca en línea como archivo Excel (XLSX), CSV o PDF. Funcionan los extractos de Bank of Georgia, TBC Bank y otros bancos, con títulos de columna en georgiano, inglés u otro idioma.
- Sube el archivo a Balans.finance y elige la cuenta a la que pertenece, o crea una. Un archivo puede ocupar hasta 5 MB.
- Balans.finance encuentra los títulos de columna y lee cada fila. Un formato que no ha visto antes se asigna con IA en su primera importación y después se reconoce.
- Revisa el resultado. Cada fila indica si es nueva, si posiblemente coincide con una transacción que ya introdujiste, si es una transferencia entre tus propias cuentas o un cambio del banco en una fila que importaste antes.
- Confirma, y las transacciones se registran en tu cuenta. No se registra nada antes de que confirmes.
Lo que ya introdujiste se empareja, no se duplica
Las filas que parecen una transacción que ya introdujiste a mano se ofrecen como posibles coincidencias, así la importación vincula las dos en lugar de añadir una copia. Al importar un extracto que se solapa con uno anterior solo se añaden las filas nuevas.
Transferencias entre tus propias cuentas
Cuando el dinero se mueve entre dos de tus cuentas, la importación lo muestra como una sola transferencia en lugar de un gasto en un lado y un ingreso en el otro, y lo cuenta una vez.
Categorías sugeridas a partir de tu historial
Cada fila nueva llega con una categoría sugerida, según cómo categorizaste antes transacciones parecidas. Cuando tu historial no basta para decidirlo, la IA sugiere una de tus propias categorías, a partir del nombre del comercio de la fila, una descripción anonimizada y los nombres de tus categorías y cuentas. Puedes cambiar cualquiera antes de confirmar.
El formato de cualquier banco
Los bancos imprimen sus extractos con muchos formatos distintos, y ninguno publica el suyo. Balans.finance asigna las columnas de un formato nuevo con IA y luego comprueba el resultado con el propio archivo, por ejemplo si cuadra el saldo acumulado, antes de importar una sola fila.
Para asignar un formato nuevo, la IA ve una copia anonimizada de las primeras filas. Los nombres se sustituyen por marcadores, los números de cuenta se acortan a sus últimas cifras y los números largos se ocultan, mientras que se conserva la forma de las fechas y los importes.
Varias cuentas y monedas en un solo archivo
Algunos bancos ponen todas las cuentas y monedas de un cliente en una sola hoja. Ese archivo se divide en una importación por cuenta, y cada una se revisa por separado.
Extractos de Bank of Georgia y TBC Bank
Ambos bancos permiten descargar un extracto como archivo de Excel desde su banca en línea, con los títulos de columna en georgiano o en inglés. Súbelo y elige la cuenta de Balans.finance que corresponde a la cuenta bancaria.
Deshacer una importación
Una importación se puede deshacer durante 30 días después de confirmarla, salvo que desde entonces se haya modificado alguna transacción que creó o una importación posterior se haya apoyado en ella.
Sin conexión bancaria
Balans.finance nunca se conecta a tu banco ni te pide tus credenciales bancarias. Tú decides qué archivo subir, y el archivo se borra en cuanto la importación ya no lo necesita.
Qué plan lo incluye
Cada plan incluye un cupo mensual:
- Free: 1 importación de extracto al mes
- Starter: 5 importaciones de extractos al mes
- Pro (Próximamente): Importaciones de extractos ilimitadas
- Max (Próximamente): Importaciones de extractos ilimitadas
El cupo se renueva cada mes el día en que te registraste.