O que é
O MCP, o Model Context Protocol, é um padrão aberto que permite a um assistente de IA usar os dados e as ações de outra app. O servidor do Balans.finance está em https://balans.finance/mcp. Ligar pede-lhe que inicie sessão no Balans.finance e aprove o que o assistente pode fazer; antes disso nada é partilhado.
O que o assistente pode ver e alterar
O ecrã de aprovação pode pedir estas permissões:
- Visualizar as suas contas, transações, categorias, orçamentos, definições de visualização e o seu plano e a respetiva utilização
- Criar e alterar as suas contas, transações, categorias e orçamentos, sem eliminar nada
- Eliminar as suas contas, transações, categorias e linhas de orçamento. A eliminação é permanente: ao eliminar uma conta, os seus recibos digitalizados e as respetivas fotos também são eliminados, e ao eliminar uma categoria as suas subcategorias podem ser eliminadas em conjunto
- Ver relatórios financeiros (Demonstração de Resultados, Balanço, Fluxo de Caixa, Indicadores)
- Ver FAQ, funcionalidades e planos de subscrição
Cada permissão depois da primeira pode ser desmarcada antes de aprovar, e eliminar fica desligado a menos que a marque, por isso um assistente sem ela pode adicionar e alterar registos, mas nunca removê-los.
O que pode perguntar
- Quanto gastei em refeições fora no mês passado, em comparação com o mês anterior?
- Em que categorias do orçamento estou acima do limite este mês?
- Como mudou o meu património líquido no último ano?
- Adiciona um almoço de 12,50 EUR no meu cartão para hoje.
- Move todas as transações da Uber deste ano para Transportes.
Ligar o Claude Code
- Num terminal, adicione o servidor ao Claude Code:
claude mcp add --transport http balans-finance https://balans.finance/mcp - No Claude Code, escreva /mcp, escolha balans-finance e selecione Authenticate (autenticar). O seu navegador abre-se.
- Inicie sessão no Balans.finance se ainda não o fez, verifique as permissões no ecrã de aprovação e aprove.
- De volta ao Claude Code, pergunte sobre o seu dinheiro.
Qualquer assistente que se ligue a um servidor MCP remoto, se registe sozinho e inicie sessão com OAuth pode usar o mesmo endereço. O Claude Code é o assistente com o qual estes passos foram testados.
Para onde vão os seus dados
O assistente é uma app que escolheu, gerida pelo seu próprio fornecedor. O que ele lê do Balans.finance vai para esse fornecedor e é tratado segundo os termos do fornecedor, como tudo o resto que lhe disser. O Balans.finance não lhe envia nada por iniciativa própria, e o assistente só acede ao que aprovou. Desligar interrompe novas leituras, mas não remove o que o fornecedor já recebeu.
Como desligar
No Balans.finance, abra Aplicações ligadas (em Mais no telemóvel, no menu Definições atrás da roda dentada no computador) e revogue o assistente. O acesso termina de imediato e o pedido seguinte é recusado até o aprovar de novo. Remover o servidor apenas no assistente deixa o acesso em vigor.
Em que plano está incluído
Ligar um assistente está incluído em todos os planos, também no gratuito. O que ele lê segue o seu plano, como a app: a página de detalhe de um cartão, o património líquido de mais de 12 meses e os orçamentos trimestrais ou anuais requerem Starter.