Como funciona uma importação
- Descarregue um extrato do seu internet banking como ficheiro Excel (XLSX), CSV ou PDF. Funcionam extratos do Bank of Georgia, do TBC Bank e de outros bancos, com títulos de colunas em georgiano, inglês ou outra língua.
- Carregue o ficheiro no Balans.finance e escolha a conta a que pertence, ou crie uma. Um ficheiro pode ter até 5 MB.
- O Balans.finance encontra os títulos das colunas e lê cada linha. Um formato que ainda não conhece é mapeado pela IA na primeira importação e passa a ser reconhecido a partir daí.
- Reveja o resultado. Cada linha indica se é nova, uma possível correspondência com uma transação que já registou, uma transferência entre as suas próprias contas ou uma alteração do banco a uma linha que importou antes.
- Confirme, e as transações são gravadas na sua conta. Nada é gravado antes de confirmar.
O que já registou é associado, não duplicado
As linhas que parecem uma transação que já registou à mão são apresentadas como possíveis correspondências, para que a importação ligue as duas em vez de acrescentar uma cópia. Importar um extrato que se sobrepõe a um anterior acrescenta apenas as linhas novas.
Transferências entre as suas próprias contas
Quando o dinheiro passa entre duas das suas contas, a importação mostra-o como uma só transferência, e não como uma despesa de um lado e uma receita do outro, e conta-o uma única vez.
Categorias sugeridas a partir do seu histórico
Cada linha nova vem com uma categoria sugerida, com base na forma como categorizou transações semelhantes antes. Quando o seu histórico não chega para decidir, a IA sugere uma das suas próprias categorias, a partir do nome do comerciante da linha, de uma descrição ocultada e dos nomes das suas categorias e contas. Pode alterar qualquer uma antes de confirmar.
O formato de qualquer banco
Os bancos apresentam os extratos em muitos formatos, e nenhum deles publica o seu. O Balans.finance mapeia as colunas de um formato novo com IA e depois confronta o resultado com o próprio ficheiro, por exemplo se o saldo corrente bate certo, antes de importar uma única linha.
Para mapear um formato novo, a IA vê uma cópia ocultada das primeiras linhas. Os nomes são substituídos por marcadores, os números de conta são encurtados para os últimos dígitos e os números longos são apagados, mantendo-se a forma das datas e dos valores.
Várias contas e moedas num só ficheiro
Alguns bancos põem todas as contas e moedas de um cliente numa só folha. Um ficheiro assim é dividido numa importação por conta, e cada uma é revista à parte.
Extratos do Bank of Georgia e do TBC Bank
Os dois bancos permitem descarregar um extrato como ficheiro Excel no internet banking, com títulos de colunas em georgiano ou inglês. Carregue-o e escolha a conta do Balans.finance que corresponde à conta bancária.
Anular uma importação
Uma importação pode ser anulada durante 30 dias depois de a confirmar, a não ser que uma transação criada por ela tenha sido alterada entretanto ou que uma importação posterior se tenha baseado nela.
Sem ligação ao banco
O Balans.finance nunca se liga ao seu banco nem pede os seus dados de acesso ao banco. Decide qual o ficheiro a carregar, e o ficheiro é apagado assim que a importação deixa de precisar dele.
Em que plano está incluído
Cada plano inclui uma quota mensal:
- Free: 1 importação de extrato por mês
- Starter: 5 importações de extratos por mês
- Pro (Em breve): Importações de extratos ilimitadas
- Max (Em breve): Importações de extratos ilimitadas
A quota renova-se todos os meses no dia em que se registou.