Как проходит импорт
- Скачайте выписку в интернет-банке в виде файла Excel (XLSX), CSV или PDF. Подходят выписки Bank of Georgia, TBC Bank и других банков с заголовками столбцов на грузинском, английском или другом языке.
- Загрузите файл в Balans.finance и выберите счёт, к которому он относится, или создайте новый. Размер файла — до 5,0 МБ.
- Balans.finance находит заголовки столбцов и читает каждую строку. Незнакомый формат при первом импорте сопоставляется с помощью ИИ, а после этого распознаётся.
- Проверьте результат. В каждой строке видно, новая ли она, возможное ли это совпадение с транзакцией, которую вы уже ввели, перевод между вашими счетами или изменение банка в строке, импортированной ранее.
- Подтвердите, и транзакции будут записаны на ваш счёт. До подтверждения ничего не записывается.
Уже введённое сопоставляется, а не дублируется
Строки, похожие на транзакцию, которую вы уже ввели вручную, предлагаются как возможные совпадения, и импорт связывает их, а не добавляет копию. При импорте выписки, которая пересекается с предыдущей, добавляются только новые строки.
Переводы между вашими счетами
Когда деньги перемещаются между двумя вашими счетами, импорт показывает это как один перевод, а не как расход с одной стороны и доход с другой, и учитывает его один раз.
Категории по вашей собственной истории
Каждая новая строка приходит с предложенной категорией — по тому, как вы раньше распределяли похожие транзакции. Если вашей истории для этого недостаточно, ИИ предлагает категорию из ваших собственных, получив название продавца из строки, обезличенное описание и названия ваших категорий и счетов. Любую из них можно изменить до подтверждения.
Формат любого банка
Банки выпускают выписки в самых разных форматах, и ни один из них не публикует их описание. Balans.finance сопоставляет столбцы нового формата с помощью ИИ, а затем проверяет результат по самому файлу — например, сходится ли текущий остаток, — прежде чем импортировать хотя бы одну строку.
Чтобы сопоставить новый формат, ИИ видит обезличенную копию первых строк. Имена заменяются условными обозначениями, номера счетов сокращаются до последних цифр, длинные числа скрываются, а вид дат и сумм сохраняется.
Несколько счетов и валют в одном файле
Некоторые банки помещают все счета и валюты клиента на один лист. Такой файл разбивается на отдельный импорт для каждого счёта, и каждый проверяется отдельно.
Выписки Bank of Georgia и TBC Bank
Оба банка позволяют скачать выписку в виде файла Excel в интернет-банке, с заголовками столбцов на грузинском или английском. Загрузите её и выберите в Balans.finance счёт, который соответствует банковскому.
Отмена импорта
Импорт можно отменить в течение 30 дней после подтверждения, если с тех пор не изменялась ни одна созданная им транзакция и на него не опирается более поздний импорт.
Без подключения к банку
Balans.finance никогда не подключается к вашему банку и не запрашивает данные для входа в него. Вы сами решаете, какой файл загрузить, а файл удаляется, как только он больше не нужен для импорта.
В каком плане это есть
В каждый план входит месячный лимит:
- Free: 1 импорт выписки в месяц
- Starter: 5 импортов выписок в месяц
- Pro (Скоро): Безлимитный импорт выписок
- Max (Скоро): Безлимитный импорт выписок
Лимит обновляется каждый месяц в тот день, когда вы зарегистрировались.