De quoi il s'agit
MCP, le Model Context Protocol, est un standard ouvert qui permet à un assistant IA d'utiliser les données et les actions d'une autre application. Le serveur de Balans.finance se trouve à l'adresse https://balans.finance/mcp. La connexion vous demande de vous connecter à Balans.finance et d'approuver ce que l'assistant peut faire ; rien n'est partagé avant.
Ce que l'assistant peut voir et modifier
L'écran d'approbation peut demander ces autorisations :
- Voir vos comptes, transactions, catégories, budgets, paramètres d'affichage ainsi que votre forfait et son utilisation
- Créer et modifier vos comptes, transactions, catégories et budgets, sans rien supprimer
- Supprimer vos comptes, transactions, catégories et lignes de budget. Une suppression est définitive : un compte entraîne celle de ses reçus numérisés et de leurs photos, et une catégorie peut entraîner celle de ses sous-catégories
- Voir les rapports financiers (P&L, Bilan, Flux de trésorerie, Indicateurs)
- Voir les FAQ, les fonctionnalités et les plans d'abonnement
Chaque autorisation après la première peut être décochée avant l'approbation, et la suppression reste désactivée tant que vous ne la cochez pas : un assistant sans elle peut donc ajouter et modifier des enregistrements, mais jamais les supprimer.
Ce que vous pouvez demander
- Combien ai-je dépensé au restaurant le mois dernier, par rapport au mois précédent ?
- Dans quelles catégories de budget suis-je en dépassement ce mois-ci ?
- Comment mon patrimoine net a-t-il évolué au cours de l'année écoulée ?
- Ajoute un déjeuner de 12,50 EUR sur ma carte pour aujourd'hui.
- Déplace toutes les transactions Uber de cette année vers Transport.
Connecter Claude Code
- Dans un terminal, ajoutez le serveur à Claude Code :
claude mcp add --transport http balans-finance https://balans.finance/mcp - Dans Claude Code, saisissez /mcp, choisissez balans-finance et sélectionnez Authenticate (authentifier). Votre navigateur s'ouvre.
- Connectez-vous à Balans.finance si ce n'est pas déjà fait, vérifiez les autorisations sur l'écran d'approbation et approuvez.
- De retour dans Claude Code, posez vos questions sur votre argent.
Tout assistant qui se connecte à un serveur MCP distant, s'enregistre lui-même et se connecte par OAuth peut utiliser la même adresse. Claude Code est l'assistant avec lequel ces étapes ont été testées.
Où vont vos données
L'assistant est une application que vous avez choisie, exploitée par son propre fournisseur. Ce qu'il lit dans Balans.finance est envoyé à ce fournisseur et traité selon ses conditions, comme tout ce que vous lui dites. Balans.finance ne lui envoie rien de son propre chef, et l'assistant n'accède qu'à ce que vous avez approuvé. La déconnexion met fin aux lectures suivantes ; elle ne supprime pas ce que le fournisseur a déjà reçu.
Comment déconnecter
Dans Balans.finance, ouvrez Applications connectées (sous Plus sur un téléphone, dans le menu Paramètres derrière l'engrenage sur un ordinateur) et révoquez l'assistant. Son accès prend fin immédiatement, et sa prochaine requête est refusée tant que vous ne l'approuvez pas de nouveau. Retirer le serveur de l'assistant seul laisse son accès en place.
Dans quel plan c'est inclus
La connexion d'un assistant est incluse dans tous les plans, y compris le gratuit. Ce qu'il lit suit votre plan, comme dans l'app : la page de détail d'une carte, le patrimoine net sur plus de 12 mois et les budgets trimestriels ou annuels nécessitent Starter.