Comment se déroule un import
- Téléchargez un relevé depuis votre banque en ligne au format Excel (XLSX), CSV ou PDF. Les relevés de Bank of Georgia, TBC Bank et d'autres banques fonctionnent, avec des intitulés de colonnes en géorgien, en anglais ou dans une autre langue.
- Téléversez le fichier dans Balans.finance et choisissez le compte auquel il appartient, ou créez-en un. Un fichier peut faire jusqu'à 5 Mo.
- Balans.finance repère les intitulés de colonnes et lit chaque ligne. Une mise en page jamais vue est associée par l'IA lors de son premier import, puis reconnue ensuite.
- Vérifiez le résultat. Chaque ligne indique si elle est nouvelle, si elle correspond peut-être à une transaction déjà saisie, s'il s'agit d'un virement entre vos propres comptes ou d'une modification de la banque sur une ligne importée auparavant.
- Confirmez, et les transactions sont enregistrées dans votre compte. Rien n'est enregistré avant votre confirmation.
Ce que vous avez déjà saisi est rapproché, pas dupliqué
Les lignes qui ressemblent à une transaction que vous avez déjà saisie à la main sont proposées comme correspondances possibles : l'import relie les deux au lieu d'ajouter une copie. Importer un relevé qui recoupe un précédent n'ajoute que les lignes nouvelles.
Les virements entre vos propres comptes
Quand de l'argent passe d'un de vos comptes à un autre, l'import l'affiche comme un seul virement plutôt que comme une dépense d'un côté et un revenu de l'autre, et le compte une seule fois.
Des catégories suggérées d'après votre historique
Chaque nouvelle ligne arrive avec une catégorie suggérée, tirée de la façon dont vous avez catégorisé des transactions similaires auparavant. Quand votre historique ne suffit pas à trancher, l'IA en propose une parmi vos propres catégories, à partir du nom du commerçant de la ligne, d'une description caviardée et des noms de vos catégories et de vos comptes. Vous pouvez modifier chacune avant de confirmer.
La mise en page de n'importe quelle banque
Les banques présentent leurs relevés selon de nombreuses mises en page, et aucune ne publie son format. Balans.finance associe les colonnes d'une nouvelle mise en page grâce à l'IA, puis vérifie le résultat sur le fichier lui-même, par exemple que le solde courant est cohérent, avant d'importer la moindre ligne.
Pour associer une nouvelle mise en page, l'IA voit une copie caviardée des premières lignes. Les noms sont remplacés par des substituts, les numéros de compte réduits à leurs derniers chiffres et les nombres longs masqués, tandis que la forme des dates et des montants est conservée.
Plusieurs comptes et devises dans un seul fichier
Certaines banques regroupent tous les comptes et toutes les devises d'un client dans une seule feuille. Un tel fichier est découpé en un import par compte, et chacun est vérifié séparément.
Relevés de Bank of Georgia et TBC Bank
Les deux banques permettent de télécharger un relevé au format Excel depuis leur banque en ligne, avec des intitulés de colonnes en géorgien ou en anglais. Téléversez-le et choisissez le compte Balans.finance qui correspond au compte bancaire.
Annuler un import
Un import peut être annulé pendant 30 jours après sa confirmation, sauf si une transaction qu'il a créée a été modifiée depuis ou si un import ultérieur s'appuie sur lui.
Aucune connexion bancaire
Balans.finance ne se connecte jamais à votre banque et ne vous demande jamais vos identifiants bancaires. Vous décidez quel fichier importer, et le fichier est supprimé dès que l'import n'en a plus besoin.
Dans quel plan c'est inclus
Chaque plan comprend un quota mensuel :
- Free: 1 import de relevé par mois
- Starter: 5 imports de relevés par mois
- Pro (Bientôt disponible): Imports de relevés illimités
- Max (Bientôt disponible): Imports de relevés illimités
Le quota se renouvelle chaque mois, le jour de votre inscription.