Så fungerar en import
- Ladda ner ett kontoutdrag från internetbanken som Excel- (XLSX), CSV- eller PDF-fil. Kontoutdrag från Bank of Georgia, TBC Bank och andra banker fungerar, med kolumnrubriker på georgiska, engelska eller ett annat språk.
- Ladda upp filen i Balans.finance och välj kontot den hör till, eller skapa ett. En fil kan vara upp till 5 MB.
- Balans.finance hittar kolumnrubrikerna och läser varje rad. En layout som inte har setts tidigare kartläggs av AI vid första importen och känns igen efter det.
- Granska resultatet. Varje rad visar om den är ny, en möjlig matchning mot en transaktion du redan lagt in, en överföring mellan dina egna konton eller en ändring som banken gjort i en rad du importerat tidigare.
- Bekräfta, så skrivs transaktionerna in på ditt konto. Ingenting skrivs in innan du bekräftar.
Det du redan lagt in matchas, inte dubbleras
Rader som ser ut som en transaktion du redan har lagt in för hand visas som möjliga matchningar, så att importen kopplar ihop de två i stället för att lägga till en kopia. Om du importerar ett kontoutdrag som överlappar ett tidigare läggs bara de nya raderna till.
Överföringar mellan dina egna konton
När pengar flyttas mellan två av dina konton visar importen det som en överföring i stället för en utgift på ena sidan och en inkomst på den andra, och räknar det en gång.
Kategorier föreslagna utifrån din egen historik
Varje ny rad får en föreslagen kategori, utifrån hur du har kategoriserat liknande transaktioner tidigare. Där din historik inte avgör saken föreslår AI en av dina egna kategorier, utifrån radens handlarnamn, en maskerad beskrivning och namnen på dina kategorier och konton. Du kan ändra vilken som helst innan du bekräftar.
Alla bankers layouter
Banker skriver ut sina kontoutdrag i många olika layouter, och ingen av dem publicerar formatet. Balans.finance kartlägger kolumnerna i en ny layout med AI och kontrollerar sedan resultatet mot själva filen, till exempel att det löpande saldot går ihop, innan en enda rad importeras.
För att kartlägga en ny layout ser AI:n en maskerad kopia av de första raderna. Namn ersätts med platshållare, kontonummer kortas till de sista siffrorna och långa nummer töms, medan formen på datum och belopp behålls.
Flera konton och valutor i en fil
Vissa banker lägger alla en kunds konton och valutor i ett och samma blad. En sådan fil delas upp i en import per konto, och var och en granskas för sig.
Kontoutdrag från Bank of Georgia och TBC Bank
Båda bankerna låter dig ladda ner ett kontoutdrag som Excel-fil från internetbanken, med kolumnrubriker på georgiska eller engelska. Ladda upp det och välj det konto i Balans.finance som motsvarar bankkontot.
Ångra en import
En import kan ångras i 30 dagar efter att du bekräftat den, såvida inte en transaktion som den skapat har ändrats sedan dess eller en senare import bygger på den.
Ingen bankanslutning
Balans.finance ansluter aldrig till din bank och ber aldrig om dina inloggningsuppgifter till banken. Du bestämmer vilken fil du laddar upp, och filen raderas så snart importen inte längre behöver den.
Vilken plan det ingår i
Varje plan har en månatlig kvot:
- Free: 1 kontoutdragsimport i månaden
- Starter: 5 kontoutdragsimporter i månaden
- Pro (Kommer Snart): Obegränsade kontoutdragsimporter
- Max (Kommer Snart): Obegränsade kontoutdragsimporter
Kvoten förnyas varje månad på dagen då du registrerade dig.