Jak działa import
- Pobierz wyciąg z bankowości internetowej jako plik Excel (XLSX), CSV lub PDF. Działają wyciągi z Bank of Georgia, TBC Bank i innych banków, z nagłówkami kolumn po gruzińsku, po angielsku lub w innym języku.
- Prześlij plik w Balans.finance i wybierz konto, do którego należy, albo utwórz nowe. Plik może mieć do 5 MB.
- Balans.finance znajduje nagłówki kolumn i odczytuje każdy wiersz. Układ, którego wcześniej nie widział, jest mapowany przez AI przy pierwszym imporcie, a potem już rozpoznawany.
- Sprawdź wynik. Przy każdym wierszu widać, czy jest nowy, czy to możliwe dopasowanie do transakcji wprowadzonej wcześniej, przelew między Twoimi własnymi kontami, czy zmiana banku w wierszu zaimportowanym wcześniej.
- Potwierdź, a transakcje zostaną zapisane na Twoim koncie. Nic nie jest zapisywane przed potwierdzeniem.
Wprowadzone już transakcje są dopasowywane, a nie dublowane
Wiersze, które wyglądają jak transakcja wprowadzona już ręcznie, są pokazywane jako możliwe dopasowania, więc import łączy je ze sobą zamiast dodawać kopię. Import wyciągu, który pokrywa się z wcześniejszym, dodaje tylko nowe wiersze.
Przelewy między Twoimi własnymi kontami
Gdy pieniądze przechodzą między dwoma Twoimi kontami, import pokazuje to jako jeden przelew zamiast wydatku po jednej stronie i przychodu po drugiej, i liczy go raz.
Kategorie proponowane na podstawie Twojej historii
Każdy nowy wiersz dostaje proponowaną kategorię na podstawie tego, jak wcześniej skategoryzowano podobne transakcje. Tam, gdzie historia tego nie rozstrzyga, AI proponuje jedną z Twoich własnych kategorii, na podstawie nazwy sprzedawcy z wiersza, zanonimizowanego opisu oraz nazw Twoich kategorii i kont. Każdą możesz zmienić przed potwierdzeniem.
Układ dowolnego banku
Banki drukują wyciągi w wielu układach i żaden z nich nie publikuje ich formatu. Balans.finance mapuje kolumny nowego układu za pomocą AI, a potem sprawdza wynik z samym plikiem, na przykład czy saldo bieżące się zgadza, zanim zaimportuje choć jeden wiersz.
Aby zmapować nowy układ, AI widzi zanonimizowaną kopię pierwszych wierszy. Imiona i nazwiska są zastępowane symbolami zastępczymi, numery kont skracane do ostatnich cyfr, a długie liczby usuwane, przy czym zachowany jest kształt dat i kwot.
Kilka kont i walut w jednym pliku
Niektóre banki umieszczają wszystkie konta i waluty klienta w jednym arkuszu. Taki plik jest dzielony na osobny import dla każdego konta, a każdy jest sprawdzany oddzielnie.
Wyciągi z Bank of Georgia i TBC Bank
Oba banki pozwalają pobrać wyciąg jako plik Excel z bankowości internetowej, z nagłówkami kolumn po gruzińsku lub po angielsku. Prześlij go i wybierz w Balans.finance konto odpowiadające rachunkowi bankowemu.
Cofnięcie importu
Import można cofnąć przez 30 dni od jego potwierdzenia, chyba że utworzona przez niego transakcja została od tego czasu zmieniona albo opiera się na nim późniejszy import.
Bez połączenia z bankiem
Balans.finance nigdy nie łączy się z Twoim bankiem i nigdy nie prosi o dane logowania do banku. To Ty decydujesz, który plik przesłać, a plik jest usuwany, gdy tylko import przestaje go potrzebować.
W którym planie jest dostępne
Każdy plan obejmuje miesięczny limit:
- Free: 1 import wyciągu miesięcznie
- Starter: 5 importów wyciągów miesięcznie
- Pro (Wkrótce): Bez limitu importów wyciągów
- Max (Wkrótce): Bez limitu importów wyciągów
Limit odnawia się co miesiąc w dniu, w którym założono konto.