Zo werkt een import
- Download een afschrift uit je internetbankieren als Excel- (XLSX), CSV- of PDF-bestand. Afschriften van Bank of Georgia, TBC Bank en andere banken werken, met kolomtitels in het Georgisch, Engels of een andere taal.
- Upload het bestand in Balans.finance en kies de rekening waar het bij hoort, of maak er een aan. Een bestand mag maximaal 5 MB groot zijn.
- Balans.finance vindt de kolomtitels en leest elke regel. Een indeling die nog niet eerder is gezien, wordt bij de eerste import door AI in kaart gebracht en daarna herkend.
- Bekijk het resultaat. Bij elke regel staat of hij nieuw is, een mogelijke overeenkomst met een transactie die je al hebt ingevoerd, een overboeking tussen je eigen rekeningen, of een wijziging die de bank heeft gemaakt in een regel die je eerder importeerde.
- Bevestig, en de transacties worden in je rekening vastgelegd. Er wordt niets vastgelegd voordat je bevestigt.
Wat je al invoerde wordt gekoppeld, niet verdubbeld
Regels die lijken op een transactie die je al met de hand hebt ingevoerd, worden als mogelijke overeenkomst getoond, zodat de import de twee koppelt in plaats van een kopie toe te voegen. Importeer je een afschrift dat overlapt met een eerder afschrift, dan worden alleen de nieuwe regels toegevoegd.
Overboekingen tussen je eigen rekeningen
Gaat er geld tussen twee van je eigen rekeningen, dan toont de import dat als één overboeking in plaats van een uitgave aan de ene kant en inkomsten aan de andere, en telt het één keer.
Categorieën voorgesteld op basis van je eigen geschiedenis
Elke nieuwe regel krijgt een voorgestelde categorie, op basis van hoe je vergelijkbare transacties eerder hebt ingedeeld. Waar je geschiedenis geen uitsluitsel geeft, stelt AI er een voor uit je eigen categorieën, op basis van de winkelnaam van de regel, een geanonimiseerde omschrijving en de namen van je categorieën en rekeningen. Je kunt ze allemaal wijzigen voordat je bevestigt.
De indeling van elke bank
Banken drukken hun afschriften af in allerlei indelingen, en geen enkele bank publiceert het formaat. Balans.finance brengt de kolommen van een nieuwe indeling met AI in kaart en controleert het resultaat vervolgens aan het bestand zelf, bijvoorbeeld of het lopende saldo klopt, voordat er ook maar één regel wordt geïmporteerd.
Om een nieuwe indeling in kaart te brengen, ziet de AI een geanonimiseerde kopie van de eerste regels. Namen worden vervangen door plaatshouders, rekeningnummers worden ingekort tot de laatste cijfers en lange getallen worden weggelaten, terwijl de vorm van datums en bedragen behouden blijft.
Meerdere rekeningen en valuta's in één bestand
Sommige banken zetten alle rekeningen en valuta's van een klant op één blad. Zo'n bestand wordt opgesplitst in één import per rekening, en elke import wordt apart nagekeken.
Afschriften van Bank of Georgia en TBC Bank
Bij beide banken kun je in het internetbankieren een afschrift downloaden als Excel-bestand, met Georgische of Engelse kolomtitels. Upload het en kies de rekening in Balans.finance die bij de bankrekening hoort.
Een import ongedaan maken
Een import kan tot 30 dagen nadat je hem hebt bevestigd ongedaan worden gemaakt, tenzij een transactie die hij heeft aangemaakt sindsdien is gewijzigd of een latere import erop voortbouwt.
Geen bankkoppeling
Balans.finance maakt nooit verbinding met je bank en vraagt nooit om je inloggegevens van de bank. Jij bepaalt welk bestand je uploadt, en het bestand wordt verwijderd zodra de import het niet meer nodig heeft.
In welk abonnement het zit
Elk abonnement bevat een maandelijks tegoed:
- Free: 1 afschriftimport per maand
- Starter: 5 afschriftimports per maand
- Pro (Binnenkort): Onbeperkte afschriftimports
- Max (Binnenkort): Onbeperkte afschriftimports
Het tegoed wordt elke maand vernieuwd op de dag waarop je je hebt aangemeld.