So läuft ein Import ab
- Laden Sie im Online-Banking einen Kontoauszug als Excel- (XLSX), CSV- oder PDF-Datei herunter. Kontoauszüge von Bank of Georgia, TBC Bank und anderen Banken funktionieren, mit Spaltenüberschriften auf Georgisch, Englisch oder in einer anderen Sprache.
- Laden Sie die Datei in Balans.finance hoch und wählen Sie das Konto, zu dem sie gehört, oder legen Sie eines an. Eine Datei darf bis zu 5 MB groß sein.
- Balans.finance findet die Spaltenüberschriften und liest jede Zeile. Ein noch unbekanntes Layout wird beim ersten Import per KI zugeordnet und danach wiedererkannt.
- Prüfen Sie das Ergebnis. Jede Zeile zeigt, ob sie neu ist, möglicherweise einer bereits erfassten Transaktion entspricht, eine Überweisung zwischen Ihren eigenen Konten ist oder eine Bankänderung an einer früher importierten Zeile.
- Bestätigen Sie, und die Transaktionen werden in Ihr Konto geschrieben. Vor Ihrer Bestätigung wird nichts geschrieben.
Bereits Erfasstes wird zugeordnet, nicht verdoppelt
Zeilen, die wie eine bereits von Hand erfasste Transaktion aussehen, werden als mögliche Treffer angeboten, sodass der Import beide verknüpft, statt eine Kopie hinzuzufügen. Überschneidet sich ein Kontoauszug mit einem früheren, werden nur die neuen Zeilen hinzugefügt.
Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten
Wenn Geld zwischen zwei Ihrer Konten fließt, zeigt der Import es als eine Überweisung statt als Ausgabe auf der einen und Einnahme auf der anderen Seite und zählt es einmal.
Kategorien aus Ihrem eigenen Verlauf
Jede neue Zeile kommt mit einer vorgeschlagenen Kategorie, abgeleitet davon, wie Sie ähnliche Transaktionen bisher kategorisiert haben. Wo Ihr Verlauf das nicht entscheidet, schlägt die KI eine aus Ihren eigenen Kategorien vor; dafür erhält sie den Händlernamen der Zeile, eine geschwärzte Beschreibung und die Namen Ihrer Kategorien und Konten. Sie können jede davon ändern, bevor Sie bestätigen.
Das Layout jeder Bank
Banken drucken ihre Kontoauszüge in vielen Layouts, und keine veröffentlicht das Format. Balans.finance ordnet die Spalten eines neuen Layouts mit KI zu und prüft das Ergebnis dann an der Datei selbst, etwa ob der laufende Saldo aufgeht, bevor es eine einzige Zeile importiert.
Um ein neues Layout zuzuordnen, sieht die KI eine geschwärzte Kopie der ersten Zeilen. Namen werden durch Platzhalter ersetzt, Kontonummern auf ihre letzten Ziffern gekürzt und lange Zahlen ausgeblendet, während die Form von Datumsangaben und Beträgen erhalten bleibt.
Mehrere Konten und Währungen in einer Datei
Manche Banken legen alle Konten und Währungen eines Kunden in ein Blatt. Eine solche Datei wird in einen Import pro Konto aufgeteilt, und jeder wird für sich geprüft.
Kontoauszüge von Bank of Georgia und TBC Bank
Bei beiden Banken können Sie im Online-Banking einen Kontoauszug als Excel-Datei herunterladen, mit georgischen oder englischen Spaltenüberschriften. Laden Sie ihn hoch und wählen Sie das Konto in Balans.finance, das zum Bankkonto passt.
Einen Import rückgängig machen
Ein Import lässt sich nach der Bestätigung 30 Tage lang rückgängig machen, sofern keine von ihm erstellte Transaktion seitdem geändert wurde und kein späterer Import darauf aufbaut.
Keine Bankverbindung
Balans.finance verbindet sich nie mit Ihrer Bank und fragt nie nach Ihren Bank-Zugangsdaten. Sie entscheiden, welche Datei Sie hochladen, und die Datei wird gelöscht, sobald der Import sie nicht mehr braucht.
In welchem Plan es enthalten ist
Jeder Plan enthält ein monatliches Kontingent:
- Free: 1 Kontoauszug-Import pro Monat
- Starter: 5 Kontoauszug-Imports pro Monat
- Pro (Demnächst): Unbegrenzte Kontoauszug-Imports
- Max (Demnächst): Unbegrenzte Kontoauszug-Imports
Das Kontingent erneuert sich jeden Monat an dem Tag, an dem Sie sich registriert haben.