Come funziona un'importazione
- Scarichi un estratto conto dall'internet banking come file Excel (XLSX), CSV o PDF. Funzionano gli estratti conto di Bank of Georgia, TBC Bank e di altre banche, con intestazioni delle colonne in georgiano, inglese o un'altra lingua.
- Carichi il file in Balans.finance e scelga il conto a cui appartiene, oppure ne crei uno. Un file può arrivare fino a 5 MB.
- Balans.finance trova le intestazioni delle colonne e legge ogni riga. Un formato mai visto prima viene mappato dall'AI alla prima importazione e poi riconosciuto.
- Controlli il risultato. Ogni riga indica se è nuova, se forse corrisponde a una transazione già inserita, se è un trasferimento tra i Suoi conti o una modifica della banca a una riga importata in precedenza.
- Confermi, e le transazioni vengono registrate sul Suo conto. Nulla viene registrato prima della Sua conferma.
Ciò che ha già inserito viene abbinato, non duplicato
Le righe che sembrano una transazione già inserita a mano vengono proposte come possibili corrispondenze, così l'importazione collega le due invece di aggiungere una copia. Importando un estratto conto che si sovrappone a uno precedente si aggiungono solo le righe nuove.
Trasferimenti tra i Suoi conti
Quando il denaro si sposta tra due dei Suoi conti, l'importazione lo mostra come un unico trasferimento anziché come una spesa da una parte e un'entrata dall'altra, e lo conta una sola volta.
Categorie suggerite dal Suo storico
Ogni nuova riga arriva con una categoria suggerita, ricavata da come ha categorizzato in passato transazioni simili. Dove il Suo storico non basta a deciderlo, l'AI ne suggerisce una tra le Sue categorie, partendo dal nome dell'esercente della riga, da una descrizione oscurata e dai nomi delle Sue categorie e dei Suoi conti. Può modificarle tutte prima di confermare.
Il formato di qualsiasi banca
Le banche stampano gli estratti conto in molti formati diversi, e nessuna pubblica il proprio. Balans.finance mappa le colonne di un nuovo formato con l'AI, poi verifica il risultato sul file stesso, per esempio se il saldo progressivo torna, prima di importare una sola riga.
Per mappare un nuovo formato, l'AI vede una copia oscurata delle prime righe. I nomi sono sostituiti da segnaposto, i numeri di conto ridotti alle ultime cifre e i numeri lunghi cancellati, mentre la forma di date e importi viene mantenuta.
Più conti e valute in un unico file
Alcune banche mettono tutti i conti e le valute di un cliente in un unico foglio. Un file del genere viene diviso in un'importazione per conto, e ciascuna viene controllata separatamente.
Estratti conto di Bank of Georgia e TBC Bank
Entrambe le banche permettono di scaricare un estratto conto come file Excel dall'internet banking, con le intestazioni delle colonne in georgiano o in inglese. Lo carichi e scelga il conto in Balans.finance che corrisponde al conto bancario.
Annullare un'importazione
Un'importazione può essere annullata per 30 giorni dopo la conferma, a meno che una transazione da essa creata non sia stata modificata nel frattempo o un'importazione successiva non si sia basata su di essa.
Nessun collegamento con la banca
Balans.finance non si collega mai alla Sua banca e non chiede mai le Sue credenziali bancarie. Decide Lei quale file caricare, e il file viene eliminato non appena l'importazione non ne ha più bisogno.
Quale piano la include
Ogni piano include una quota mensile:
- Free: 1 importazione di estratto conto al mese
- Starter: 5 importazioni di estratti conto al mese
- Pro (In arrivo): Importazioni di estratti conto illimitate
- Max (In arrivo): Importazioni di estratti conto illimitate
La quota si rinnova ogni mese nel giorno in cui si è registrato.